Při pohledu do platformy XTB můžete narazit na dva zdánlivě podobné způsoby, jak obchodovat například akcie Tesly nebo ČEZu. Jedním je nákup fyzické (reálné) akcie a druhým obchodování tzv. CFD (kontraktu na vyrovnání rozdílu). Ačkoliv se oba nástroje vážou na cenu téže společnosti, jejich podstata, rizika a vhodná strategie se dramaticky liší. Pochopení tohoto rozdílu je naprosto klíčové pro váš investiční úspěch. Pojďme se podívat, který nástroj je pro vás ten pravý.
1. Fyzické akcie: Cesta dlouhodobého investora
Nákup fyzické akcie je přesně to, co si většina lidí představí pod pojmem „investování do akcií“.
- Co to je? Nákupem reálné akcie se stáváte skutečným spoluvlastníkem dané společnosti. Získáváte malý podíl na jejím majetku a budoucích ziscích. Pokud firma vyplácí dividendy, máte na ně nárok.
- Vhodná strategie: Dlouhodobé držení v řádu měsíců, ale spíše let. Je to strategie známá jako „buy and hold“ (kup a drž). Věříte v budoucí růst a prosperitu firmy a chcete se na něm podílet.
- Hlavní výhody:
- Jednoduchost: Vlastníte skutečné aktivum.
- Nízké náklady u XTB: Obchodování reálných akcií a ETF je do měsíčního objemu 100 000 EUR bez poplatků (komise).
- Omezené riziko: Vaše maximální ztráta je 100 % investované částky (pokud by firma zkrachovala). Nemůžete ztratit více, než jste vložili.
- Pro koho se hodí? Pro investory, kteří chtějí budovat diverzifikované portfolio, spořit si na důchod nebo zhodnocovat peníze v dlouhodobém horizontu a nechtějí se stresovat krátkodobými výkyvy trhu.
2. CFD: Nástroj pro krátkodobého obchodníka
CFD je zkratka pro Contract for Difference, tedy kontrakt na vyrovnání rozdílu. Je to dohoda mezi vámi a brokerem (XTB) o vyplacení rozdílu v ceně aktiva mezi momentem otevření a uzavření pozice.
- Co to je? Při obchodování CFD nevlastníte podkladové aktivum (např. akcii). Pouze spekulujete na pohyb jeho ceny. To otevírá dveře k nástrojům, které u reálných akcií nenajdete.
- Vhodná strategie: Krátkodobé obchodování (trading) v řádu hodin, dnů, maximálně týdnů. Cílem je profitovat z rychlých cenových pohybů.
Klíčové vlastnosti a rizika CFD
- Finanční páka: Největší lákadlo i největší nebezpečí. Páka vám umožňuje ovládat pozici mnohem větší hodnoty, než je váš kapitál. Například s pákou 1:5 můžete s kapitálem 10 000 Kč otevřít obchod v hodnotě 50 000 Kč.
- Výhoda: Potenciál pro znásobení zisků.
- ⚠️ RIZIKO: Znásobeny jsou i ztráty! I malý pohyb trhu proti vám může způsobit velkou ztrátu, která může rychle vymazat váš účet. Obchodování s pákou je vysoce rizikové.
- Spekulace na pokles (Short Selling): S CFD můžete vydělávat i na klesajících trzích. Jednoduše otevřete pozici „SELL“ (prodat) a pokud cena akcie skutečně klesne, váš obchod bude ziskový.
- Výhoda: Flexibilita a možnost profitovat za jakékoliv situace na trhu.
- Poplatky za držení přes noc (Swapové body): Protože při obchodování na páku v podstatě využíváte úvěr od brokera, za držení pozice přes noc platíte malý poplatek (swap).
- ⚠️ RIZIKO: Tyto poplatky se sčítají a mohou výrazně snížit vaše zisky, pokud držíte pozici otevřenou příliš dlouho. To je hlavní důvod, proč se CFD nehodí pro dlouhodobé investování.
Přehledné srovnání a rozdílů
| Kritérium | Fyzické akcie | CFD na akcie |
| Vlastnictví | ✅ Jste spoluvlastníkem firmy | ❌ Nevlastníte nic, jen spekulujete na cenu |
| Vhodná strategie | Dlouhodobé investování (měsíce, roky) | Krátkodobé obchodování (hodiny, dny) |
| Finanční páka | Ne | Ano (až 1:5 pro akcie u retail klientů) |
| Spekulace na pokles | Ne | Ano (tzv. „short selling“) |
| Poplatky za držení | Ne | Ano (swapové body za držení přes noc) |
| Hlavní riziko | Pokles hodnoty investice (max. 100 %) | Znásobení ztrát pákou, rychlá ztráta kapitálu |
| Dividendy | Ano, jsou vám připsány | Ne (hodnota je zohledněna úpravou ceny) |
Kdy co zvolit u XTB?
Odpověď závisí čistě na vašich cílech a časovém horizontu.
Zvolte FYZICKÉ AKCIE, pokud:
- Chcete si dlouhodobě spořit a budovat majetek. 💰
- Vaše strategie je „kup a drž“.
- Chcete vlastnit podíl ve firmách, kterým věříte.
- Chcete se vyhnout rizikům finanční páky a poplatkům za držení pozic.
Zvolte CFD, pokud:
- Jste aktivní obchodník a chcete spekulovat na krátkodobé pohyby. ⏱️
- Chcete mít možnost vydělávat i na klesajících cenách.
- Plně rozumíte riziku finanční páky a máte strategii pro řízení rizika (např. Stop Loss).
- Plánujete držet pozice otevřené jen krátkou dobu, abyste minimalizovali swapové poplatky.
Závěrem
Rozdíl mezi investorem a traderem je zásadní a výběr správného nástroje je polovina úspěchu. Fyzické akcie jsou určeny pro investory, CFD pro tradery. XTB nabízí obě možnosti, což je velká výhoda. Než se pustíte do obchodování s CFD, důrazně doporučujeme vyzkoušet si vše na bezplatném demo účtu, kde můžete obchodovat s virtuálními penězi a pochopit všechna rizika bez ohrožení reálného kapitálu.
Pamatujte, že vzdělání a opatrnost jsou nejlepšími přáteli každého na finančních trzích.
Disclaimer XTB: Obchodování je riskantní a můžete ztratit část nebo veškerý investovaný kapitál. Poskytnuté informace slouží pouze pro informační a vzdělávací účely a nepředstavují žádný druh finančního poradenství a/nebo investičního doporučení.
Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 71 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Investování je rizikové. Investujte zodpovědně.
XTB – Recenze a hodnocení
Vaše komentáře
Zatím nejsou žádné komentáře… Buďte první, kdo ho napíše.
Přispějte svým komentářem, recenzí či zkušeností
